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業務規則

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开放式基金网上交易業務規則

(2018年版)

 

第一章  总则

第一條 为规范中日高清字幕版在线观看_2019午夜福利ak_午夜福利1000集福利92(以下简称“本公司”)旗下开放式基金(以下简称“基金”)在网上交易方面的账户管理和基金交易(以下简称“网上交易”),保障开放式基金的正常运作,维护基金持有人的合法权益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规及《中日高清字幕版在线观看_2019午夜福利ak_午夜福利1000集福利92开放式基金業務規則》(以下简称“業務規則”),特订立《中日高清字幕版在线观看_2019午夜福利ak_午夜福利1000集福利92开放式基金网上交易業務規則》(以下简称“本规则”),用以规范投资者网上交易的行为。在网上交易过程中涉及的投资者、指定银行或证监会指定的第三方支付机构、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或明确规定的相关事宜应参照業務規則。

第二條 本规则所指“投资者”指通过本公司网站或本公司指定且授权的网站(以下简称 “网上交易系统”)进行网上交易的个人投资者。

第三條 本規則所指“網上交易”僅指投資者通過網上交易系統從事賬戶管理和基金交易的行爲。網上交易的內容包括基金賬戶和交易賬戶的開立、賬戶信息的變更,基金認購、申購、贖回、轉換、定期定額申請,撤銷基金交易申購、贖回、轉換、定期定額申請,基金分紅方式的設置與變更,交易密碼的修改和查詢等業務。

第四條 本規則所指“指定銀行或證監會指定的第三方支付機構”僅指經本公司指定授權並與本公司有合作協議的銀行或其他金融機構,投資者從事網上交易時資金往來必須通過指定銀行或證監會指定的第三方支付機構。本公司、投資者和指定銀行或證監會指定的第三方支付機構建立的資金劃付渠道,投資者在進行網上交易時,其交易資金通過該渠道進行結算。

第五條 凡從事網上交易的投資者必須與公司簽訂從事網上交易的相關協議、風險揭示文件或本公司要求的其他文件,同意並遵守上述文件的規定。本公司目前僅對個人投資者開通網上交易。投資者必須與本公司和指定銀行或證監會指定的第三方支付機構簽訂有關資金結算相關協議。

第六條 根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,投资者应配合本公司履行投资者适当性管理的流程,包括但不限于:身份资料的提交及更新、风险承受能力的测评和定期评估、普通转专业投资者和专业转普通投资者的流程、购买超风险产品的确认,具体请参见《中日高清字幕版在线观看_2019午夜福利ak_午夜福利1000集福利92开放式基金業務規則》。

 

第二章  基金账户和交易账户的开立

第七條 投資者可通過網上交易系統開立基金賬戶,,並在開立基金賬戶時一並辦理資金收付相關協議,並接受本公司認可的身份驗證方式。

第八條 個人投資者開立基金賬戶時,所提交的銀行卡持卡人姓名、身份證件號碼和卡號應與該銀行卡在開卡行的預留信息一致。,並接受本公司認可的身份驗證方式。如果投資者提交的持卡人姓名、身份證件號碼和卡號與開卡行的預留信息不同時匹配,則本公司將拒絕爲該投資者開立賬戶。

第九條 投資者若通過網上交易系統開立基金賬戶,必須已經認真閱讀《證券投資基金投資人權益須知》且對其內容有充分的了解,並完成風險承受能力評估問卷,明確自身的風險承受能力,同時需完成《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》等相關規定之後才能從事基金網上交易。

第十條 投資者通過本公司網上交易系統開立基金賬戶後,交易賬戶自動開立。

 

第三章  网上交易的开通和关闭

第十一條 投資者從事網上交易可根據網上交易系統的頁面指引,進入相關通道開通網上交易。

新開戶投資者:通過本公司網上交易系統新開戶的投資者開通網上交易,系統開通基金賬戶。

原代銷客戶:已通過本公司代銷機構開立基金賬戶的原代銷客戶開通網上交易,系統登記其基金賬號。

原直銷客戶:已通過本公司直銷中心開立基金賬戶的原代銷客戶開通網上交易,系統登記其基金賬號。

原代銷客戶及原直銷客戶在開通網上交易時,所提交的銀行卡關聯的身份證件號碼應與本公司開立基金賬戶時預留的身份證件號碼一致,否則本公司將拒絕爲該投資者開立賬戶。

第十二條 通過本公司網上交易系統新開戶的投資者,其基金賬戶開戶申請與T+1工作日確認,確認成功後,投資者將獲得基金賬號。投資者開立基金賬戶當日,即可登錄網上交易系統進行基金的認購、申購、賬戶資料變更等業務。

開通或關閉網上交易可通過網上交易系統辦理或聯系本公司直銷櫃台,其確認以本公司的認定爲准。當投資者基金賬戶凍結時,本公司不受理網上交易開通和關閉業務。
第十三條 投資者在未開通網上交易的情況下,可以通過公司櫃面、網站、電話進行查詢業務;投資者在原代銷機構有開戶,僅通過網上交易辦理取消登記業務後,仍可通過本公司櫃面、網站、電話進行查詢業務。

 

第四章  投资者信息变更

第十四條 投资者通过网上交易系统可变更职业、通信地址、邮编、电话、传真、手机、E-mail 地址、实际受益人、实际控制人、诚信记录等账户信息。账户信息的变更将实时生效,若投资者当天在销售机构也进行过信息变更,则最终结果以本公司确认为准。分红方式的变更将于 T+1 日确认,投资者可在 T+2 日通过网上交易系统查询。

第十五條 投資者的姓名、證件類型、證件號碼等關鍵信息不允許采用網上交易系統方式進行變更。

第十六條 基金賬戶凍結時,不受理任何賬戶信息變更。

第十七條 投资者因银行卡丢失等原因需办换卡手续的,须在提供相关证明材料后通过本公司客戶服務部按照指定方式办理银行卡换卡手续。

 

第五章  密码

第十八條 基金賬戶密碼可分爲“交易密碼”、“查詢密碼”兩種。投資者在開立基金賬戶或通過網上交易登記基金賬號是應設置交易密碼,“交易密碼”用于網上交易投資者登錄網上交易系統進行交易及查詢業務;“查詢密碼”用于未開通網上交易的投資者登錄網上交易系統進行查詢業務。如有變更,將另行通知。

第十九條 “查询密码”均为 6 位数字,“交易密码”为6-8位数字或字母。禁止使用过于简单的密码,如:均为相同数字、顺序数字等。

第二十條 “查询密码”初始为投资者开户证件号码的后六位,不足六位或者带字母以 “0”补齐,字母、汉字以“00”代替。投资者使用“查询密码”初次登陆时,为确保账户信息安全,需查询密码。机构客户的初始查询密码为:经办人身份证后六位。

第二十一條 投資者基金賬戶“交易密碼”可以通過網上交易系統修改,密碼修改實時生效。

第二十二條 投资者应妥善保管“交易密码”及“查询密码”,以防泄露。投资者遗忘“交易密码”可以通过本公司网上交易系统重置。 “查询密码”可致电客服热线重置为初始密码。由于投资者自身的原因导致密码泄露所引起的损失由投资者承担。

第二十三條 投資者密碼的修改、挂失、重置、補辦,本公司均留有記錄。

 

第六章  登录

第二十四條 投資者可使用基金賬號或開戶證件號碼和密碼登錄網上交易系統,進行交易、查詢相關操作。

第二十五條 凡使用投資者密碼所進行的一切操作,均被視爲投資者親自辦理或合法有效授權辦理。投資者由于自己疏忽或其他原因致使密碼失密造成的損失由投資者自行承擔。

第二十六條 投資者的每一次登錄及每一個關鍵操作,本公司均留有記錄且以本公司所留記錄爲准。上述記錄將作爲進行交易申請的唯一和最終證明。
     
第七章 认购和申购

第二十七條 投资者可通过网上交易系统提出基金认/申购申请。 投资者须按基金合同、基金招募说明书和業務規則的规定进行相关业务申请。

第二十八條 投資者若通過網上交易系統提出基金認/申購申請,本公司將根據投資者的風險承受能力與所認/申購基金的類型給與投資者必要的提示,以便投資者理性確認自己的投資行爲。若認/申購基金與投資者的風險承受能力不匹配時,需投資者確認是否繼續認/申購,若投資者確認知曉風險,方可繼續交易。

第二十九條 投資者若簽訂有關授權銀行劃款的協議,在投資者通過網上交易系統提出基金認/申購申請後,本公司將根據投資者的交易申請和事先授權,實時通知銀行進行相應的結算。若投資者銀行賬戶內可用資金不足或其銀行賬戶狀態不正常等,投資者的認/申購申請即視爲無效。

第三十條 投資者若未簽訂有關授權銀行劃款的協議,原則上不受理其開戶申請。

第三十一條 投資者可根據提交申購申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統提出撤銷申購申請。本公司在撤銷申購申請確認後,將通知銀行對于申購資金做出相應處理。投資者認購申請和已確認的申購申請不能撤銷。

 

第八章  赎回

第三十二條 投资者可通过网上交易系统提出基金赎回申请和撤销赎回申请。赎回份额的数额限制以本公司规定为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和業務規則的规定进行相关业务申请。

第三十三條 投資者可根據贖回申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷贖回申請。已確認的贖回申請不能撤銷。

第三十四條 投資者贖回資金將依據投資者資金劃付渠道的狀態(即是否已關閉)來確認是否劃入投資者在指定銀行或證監會指定的第三方支付機構處開立的指定結算賬戶。若本公司在贖回資金發放日發現投資者的資金劃付渠道處于關閉狀態且無其他符合本公司規定的資金結算途徑,則投資者的贖回資金將暫時留存在本公司,待投資者的資金劃付渠道重新開通或存在其他符合本公司規定的資金結算途徑後劃轉。

第三十五條 投資者若同時開通多個資金劃付渠道,則從某一渠道申購的基金份額,包括經過轉換後的基金份額,在贖回時,贖回資金將劃入投資者在該渠道預留的指定賬戶中。

第三十六條 從投資者的贖回申請被確認起,至贖回資金到賬之前,投資者的相關資金劃付渠道不允許有任何變更,否則該筆交易將作爲異常交易處理。

 

第九章  转换

第三十七條 投资者可通过网上交易系统提出基金转换申请和撤销转换申请。转换份额的数额限制以及可转换的基金品种以本公司规定为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和業務規則的规定进行相关业务申请。

第三十八條 投資者可根據轉換申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷贖回申請。已確認的轉換申請不能撤銷。

第三十九條 本公司根據T日轉出基金的份額淨值,計算轉出金額,收取申購費補差和轉換費後,再根據T日轉入基金的份額淨值計算轉入份額,並爲投資者調整相應的基金份額。

第十章  定期定额

第四十條 本公司网上交易定期定额投资适用的基金范围为本公司旗下所有已开通定期定额申购的开放式基金。投资者须按基金合同、基金招募说明书和業務規則的规定进行相关业务申请。

第四十一條 本公司網上交易定期定額申購支持的銀行卡以本公司公告支持的銀行卡爲准。

第四十二條 本公司將根據投資者定期定額申購協議所指定的間隔周期、觸發時點、交易類型和交易的具體內容爲投資者觸發定期定額交易。

第四十三條 本公司將根據“就近原則”,即在距離委托時間最近的一個觸發時點,爲投資者觸發第一筆定期定額交易。

第四十四條 投資者可根據定期定額申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷定期定額申請。在撤銷之前已觸發的定期定額交易不能撤銷。

第四十五條 除定期定額扣款日當天外,投資者可變更和終止定期定額投資計劃。

 

第十一章  转托管

第四十六條 网上交易转托管份额的数额限制以及可托管的基金品种以本公司规定为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和業務規則的规定进行相关业务申请。

 

第十二章  变更分红方式

第四十七條 投资者可通过网上交易系统办理变更分红方式。如果投资者没有设置或变更分红方式,则按照各基金合同规定的默认的分红方式进行处理,如投资者事先未做出分红方式选择的,默认分红方式为现金分红。设置基金分红方式的申请一经提出不可撤销。投资者可以多次对同一只基金进行分红方式的变更,分红方式变更以最后一次的设置为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和業務規則的规定进行相关业务申请。

 

第十三章  资金结算

第四十八條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,應當采用本公司認可的資金結算途徑及結算方式。資金結算以指定銀行或證監會指定的第三方支付機構的資金轉賬確認明細單爲准。

第四十九條 投資者提交基金的認購、申購申請時,須通過自行選定的資金結算方式,即時通過本公司確定的資金支付系統或資金支付方式支付認購、申購資金。

第五十條 投資者通過網上交易系統支付的資金,若支付確認晚于當日交易截止時間,則該筆申請被視爲下一個工作日的申請。支付確認時間以本公司系統記錄時間爲准。

第五十一條 投資者已劃付成功的資金,若認/申購申請被確認失敗的以及申購申請撤銷成功的,于T+2個工作日由本公司劃往投資者賬戶。

第五十二條 投資者通過網上交易系統贖回基金份額,贖回資金按照各基金合同規定的劃款日期劃往投資者預留的銀行賬戶。

第五十三條 基金分紅時,選擇現金紅利方式的投資者的紅利款,根據各基金合同規定的劃款日期自基金托管賬戶劃出。
 
第十四章  查询与交易时间

第五十四條 投資者可通過網上交易系統查詢基金信息、本人賬戶信息和交易申請的申報和確認結果。

第五十五條 本公司提供 7×24 小时不间断查询与网上交易服务。

第五十六條 除认购外,基金工作日(T 日)的 15:00 为网上交易的截止时间,T 日 15:00 之前的委托并划款成功当日有效,T 日 15:00 之后的委托归为下一工作日(T+1 日)的委托,非工作日的委托归为下一个工作日的委托。基金认购申请的受理截止时间以基金发售公告为准。投资者申请的时间以本公司系统记录时间为准。

 

第十五章  交易费用

第五十七條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,執行本公司網上交易費率標准,以各基金招募說明書及公司公告爲准。

第五十八條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,認購、申購、申購基金時發生的銀行轉賬手續費由投資者另行承擔,本公司可在履行必要的公告手續後,修改網上交易費率。

第十六章  风险提示

第五十九條 投資者使用網上交易即被視爲已完全了解且能夠承受網上交易的風險,並能夠承擔由此可能帶來的損失。任何通過密碼驗證後提交的身軀都將視爲投資者自身行爲或投資者的合法授權行爲,該行爲所引起的法律後果由該投資者承擔。

第六十條 本公司會采取措施最大限度地降低網上交易所帶來風險,但投資者仍需了解網上交易所蘊含的特有風險,審慎選擇交易方式。網上交易存在的風險包括但不限于:
    1.互联网是全球公共网络,并不受任何一个机构所控制。数据在互联网上传输的途径不是完全确定的。互联网本身并不是绝对安全可靠的环境,可能会收到非法干扰或侵入;
    2.在互联网上传输的数据有可能被某些未经许可的个人、团体或机构通过某种渠道获得或篡改;
    3.互联网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟,或因其他原因出现中断、停顿或数据不完全、数据错误等情况,从而使交易出现延迟、停顿或中断;
    4.互联网上发布的各种信息,包含但不限于分析、预测性的参考资料,可能出现错误或被误导;
    5.投资者的网上交易身份可能会被泄漏或仿冒;
    6.投资者自身终端设备因存在性能缺陷、质量问题、计算机病毒、硬件故障及其他原因,可能影响交易时间或交易数据,因此给投资者造成损失;
    7.投资者自身的疏忽造成账号或密码泄漏,可能会给投资者造成损失;
    8.由于网络通信系统、银行结算系统或业务变更等原因,可能会造成投资者基金交易失败;
    9.其他可能导致投资者风险或损失的事项。

第六十一條 爲確保網絡傳輸的安全,保障投資者的利益,本公司對網絡資料的傳輸采用數據加密處理,但本公司無法保證電子信息絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或因存在電子病毒導致故障,也不爲此承擔任何責任或投資者因網上交易故障所可能導致的任何損失承擔賠償責任。

第六十二條 對投資者的網上交易,本公司有權對投資者的電子數據進行保留並作爲投資者行爲的證明。任何通過密碼驗證後所提交的申請都將視爲投資者自身行爲,投資者應予以認可。

 

第十七章 附则

第六十三條 本規則依據現行有效的法律、法規的有關規定而制定,公司將適時根據有關法律法規的要求和公司業務的發展作進一步的調整和完善。如遇有關法律法規做出調整與本規則不一致時,公司依據新的法律法規的規定執行。

第六十四條 本规则构成《中日高清字幕版在线观看_2019午夜福利ak_午夜福利1000集福利92开放式基金業務規則》的补充条款,与上述業務規則具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书、基金合同、業務規則等。

第六十五條 本规则自总经理办公会审议通过之日起实施。原《开放式基金网上交易業務規則》自本办法实施之日同时废止。