午夜福利1000集福利92

您的位置: 首頁 >客戶服務 >幫助中心 >業務類

業務類

1、認、申購

1、認購基金有利息嗎?

答:募集期間認購的基金是有利息的,認購申請提交後,下一個交易日開始計息,利息會折算成基金份額的形式折算給投資者。

2、認購申請是否可以撤消?

答:認購申請一經受理不得撤消。

3、如何計算認購份額?

答:基金的認購金額包括認購費用和淨認購金額。有效認購申請資金所産生的利息在基金募集期結束後歸入投資者認購金額中,折合成基金份額,歸投資者所有。有效認購申請資金所産生的利息的數額以注冊登記機構的記錄爲准。該部分份額享受免除認購費的優惠。

認購份數的計算公式如下:
淨認購金額=認購金額/1+認購費率)
認購費用=認購金額-淨認購金額
認購份額 = (淨認購金額+利息)/ 基金份額面值

4、申購時按哪天淨值算?

答:如果是在交易日15點前進行的申購或者是贖回,是按照交易日當天的淨值成交,若是15點後,就是按照下個交易日淨值進行成交的。

2、贖回

1、申購的基金何時可以贖回?

答:如果申購成功(銷售機構未按規定將申購款劃至注冊登記人賬戶上的非正常情況除外),則T+2日就可以使用該份額,例如進行贖回等(前提條件是基金已經開放了日常贖回),基金管理人應當自接受基金投資人有效贖回申請之日起7個工作日內,支付贖回款項。如果申購沒有成功,申購資金在T+2日前就已經退回到指定的銀行賬戶中,當時即可用這筆資金繼續申購。

2、旗下基金贖回款的到帳時間如何?

答:T日申請贖回,非貨幣基金T+2資金劃出,直銷T+23個交易日到賬,代銷T+35個交易日到賬。


3、分紅

1、什麽是開放式基金的權益登記日和紅利發放日?

答:权益登记日指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益,权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。投资者如需要修改该基金的分红方式,則必须在权益登记日之前修改才能生效。
紅利發放日指向投資者派發紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者,所獲得的基金份額將按公告的除權後的基金份額淨值爲基准計算投資者的再投資份額;選擇現金分紅的投資者,其分紅資金將于紅利發放日從基金托管賬戶劃出。

2、什麽時候申購開放式基金可以享受分紅?

答:每次分紅都會提前公告分紅相關公告,公告上一般會具體列明每次分紅的權益登記日,只要在權益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當次分紅,即在權益登記日前一個交易日15:00前申購的,即可享受分紅。


4、網上交易

1、查詢密碼

答:“查詢密碼”均爲 6 位数字,初始为投资者开户证件号码的后六位,不足六位或者带字母以 “0”補齊,字母、漢字以“00”代替。

2、交易密碼連續輸入錯誤怎麽辦?

答:投資者累計10次输错密码,則其账户将被自动暂时锁定,在锁定期,账户将不能正常登陆,2小時後解鎖,解鎖後每2小時僅能再輸入一次密碼,若輸入錯誤則鎖定2小時。

3、忘記交易密碼怎麽辦?

;投資者可以通過以下兩種方式進行網上交易密碼重置:
  
1)通過網上交易系統自助進行密碼重置。

點擊網上交易登陸頁面附加碼下方的“忘記密碼”,根據您開通的銀行卡選擇銀行圖標,通過銀行身份驗證自助完成網上交易密碼重置。部分銀行在身份驗證時收取費用,敬請注意。
  
2)通過我司人工服務進行密碼重置。

上海地區的客戶需要持有效證件親臨直銷櫃台辦理交易密碼的重置。非上述地區需要辦理密碼重置手續的投資者,如無法親臨我司直銷櫃台,可在我們網站上下載《賬戶業務申請表-個人投資者》,並將《賬戶業務申請表-個人投資者》打印填寫簽字後和開戶時使用的有效身份證件的複印件(二代身份證需複印正、反面)一起傳真至我公司客服021-60586926,我公司客服人員核對投資者身份信息無誤後將該投資者密碼重置,並將密碼告知該投資者。


5、開戶

1、網上交易(銀聯通)開戶目前支持哪些銀行卡?

答:目前网上交易(銀聯通)工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行、浦发银行、招商银行、民生银行、上海银行、兴业银行、广发银行。


6、銀行卡管理

1、變更銀行卡

答:爲了保障投資者的資金安全,只有當投資者在原銀行卡遺失、消磁、換卡時,方可申請變更銀行賬戶資料。

更換的新銀行卡必須與原銀行卡屬于同一銀行,不支持跨行更換銀行卡。

變更銀行卡所需資料:

1)身份證正反面複印件

2)新的銀行卡的正反面複印件,銀行卡背面需要有持有人簽名

3)在官网上,客戶服務——下载专区,下载《账户业务申请表(个人)》

4)銀行出具的變更證明,或在我司官網上下載《變更銀行卡證明》

將以上資料寄送至上海市浦東新區世紀大道1528號陸家嘴基金大廈15楼客戶服務部,或者拍照或扫描后发送客服邮箱:service@donghaifunds.com 

2、是否可以增加銀行卡

答:可以,我司网上交易现已支持多交易账号功能,即: 目前已开户的客户(通联支付方式),可以新增多张不同银行的(同一张身份证办理的)银行卡进行交易,但同一家银行只允许使用一个银行卡账号。

7、直銷櫃台

1、我在櫃台開的戶,是否可以在貴司網上交易進行交易呢?(包括申購、贖回等交易業務)

答:目前暫不支持直銷櫃台投資者通過網上交易平台進行交易。